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银行理财子公司净资本管理办法出炉:净资本不得低于5亿元 [复制链接]

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      根据关于规范金融机构资产管理业务的指导意见(以下简称资管新规)、商业银行理财业务监督管理办法(以下简称理财新规)、商业银行理财子公司管理办法(以下简称理财子公司办法)等相关规定,银保监会制定了商业银行理财子公司净资本管理办法(试行)(以下简称净资本管理办法),自2020年3月1日起施行。
      
      2019年9月20日-10月27日,银保监会就净资本管理办法向社会公开征求意见,并对反馈意见逐条进行认真研究,充分吸收科学合理的建议。
      
      净资本管理办法是理财子公司办法的配套监管制度,充分借鉴了同类资管机构的净资本监管要求,并根据资管新规、理财新规提出的新要求和商业银行理财子公司(以下简称理财子公司)特点进行了适当调整。净资本管理办法共四章20条,分别为总则、净资本监管标准、监督管理和附则。
      
      根据净资本管理办法,理财子公司净资本管理应当符合两方面标准: 一是净资本不得低于5亿元人民币,且不得低于净资产的40%; 二是净资本不得低于风险资本,确保理财子公司保持足够的净资本水平。理财子公司董事会应当承担本公司净资本管理的最终责任,高级管理层负责组织实施净资本管理工作。理财子公司应当定期报送净资本监管报表,并对相关报表的真实性、准确性、完整性负责,及时报告相关监管指标出现的重大变化,在年度报告中披露净资本管理情况。对于不符合净资本管理要求的理财子公司,银行业监督管理机构可以根据法律法规采取相关监管措施。
      
      制定净资本管理办法是落实资管新规、理财新规和理财子公司办法等制度要求的具体举措。通过净资本管理约束,有助于引导理财子公司树立审慎经营理念,坚持业务发展与自身经营管理能力相匹配,避免业务盲目扩张,保护投资者合法权益。同时,也有助于确保同类资管机构公平竞争,防范监管套利,促进我国资管行业健康有序发展。下一步,银保监会还将持续做好配套制度建设,不断完善理财业务监管框架。
      
      
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